交通银行简介

交通银行(全称:交通银行股份有限公司)始建于1908年,是中国近代以来延续历史最悠久、最古老的银行,也是近代中国的发钞行之一。现为中国五大国有银行之一。

交通银行是中国境内主要综合金融服务提供商之一,并正在成为一家以商业银行为主体,跨市场、国际化的大型银行集团,业务范围涵盖商业银行、投资银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等诸多领域。

1987年重新组建成全国第一家股份制商业银行,分别于2005年、2007年先后在香港、上海上市,是第一家在境外上市的国有控股大型商业银行。中华人民共和国财政部、香港上海汇丰银行有限公司、社保基金理事会是交通银行前三大股东,共持有交通银行59.44%的股份。交通银行旗下全资子公司包括交银国信、交银保险和交银金融租赁,控股子公司包括交银村镇银行。此外,交通银行还是江苏常熟农村商业银行的第一大股东,西藏银行的并列第一大股东。

创造共同价值,充分反映了交行对客户、股东、员工和社会的态度与责任,是建设责任交行、和谐交行的清晰表达。

客户是交行价值创造的源泉。交行的一切经营管理活动,都要围绕为客户提供更优的金融方案,为客户提供省时、省力、省心、增值的金融服务,赢得客户的信任,培育客户的忠诚。

股东是交行的投资者和委托人,是交行生存和发展的坚实后盾。建立完善的投资者关系管理机制,准确充分地披露信息,维护股东持续长远的利益,实现股东价值最大化,是交行应尽的职责。

员工是交行金融服务的承载者和服务价值的创造者。优秀的员工支撑着交行的共同事业。交行坚持以人为本,为员工创建良好的个人发展环境,使员工伴随着交行的成长而成长。

社会是交行赖以生存和发展的土壤。全体交行人必须树立“企业公民”意识,坚持依法合规经营,积极承担社会责任,实现企业与社会的共同繁荣。

企业愿景

“建设中国最佳财富管理银行”

交行不断追求创新,以高素质的投资团队、雄厚的资金实力、良好的银行市场声誉来满足客户财富管理的多样化需求,在为客户财富保值增值和为客户创造价值领域做到最佳,形成清晰明确、为市场认同的差异化定位的经营策略,提高为客户提供全方位、个性化金融服务的能力,形成分层分区服务体系,塑造差异化的品牌定位和诚信专业的品牌形象,使交行成为中国财富管理市场的主导者、最佳金融解决方案的设计者、价值业务的创新领跑者和创新成果的保有者。

企业精神

“拼搏进取 责任立业 创新超越”

拼搏进取:拼搏是交行百年发展的缩影,是几代交行人的真实写照。每位交行人都要以创新为手段,以超越为目的,保持昂扬向上的斗志、坚韧不拔的毅力和知难而上的勇气,在顺境中居安思危,在逆境中奋力拼搏,增强竞争意识和开拓意识,把交行人的职业发展与交行事业紧密结合起来,为交行的持续经营努力拼搏,为交行的转型发展积极进取。

责任立业:责任是一个组织、一个团队、一个人对一种信仰、一项事业忠诚度的具体体现。忠诚交行的事业,是每位交行人实现自我价值的重要途径。

创新超越:创新是交行事业发展的灵魂,是核心竞争力的基本要素。交行把创新作为不可推卸的历史责任,通过不断创新实现超越历史、超越传统、超越对手、超越自我,使交行事业强盛,基业常青。

经营理念

“一个交行 一个客户”

“一个交行,一个客户”,是指交行对内要加强管理协同,形成联动发展合力,以客户为中心,增强为客户提供一站式、综合化、全方位金融服务的能力;对外要以交行整体利益为重,相互配合,维护统一的品牌形象,全面满足客户需求,赢得客户的认同。

强调“一个交行、一个客户”,就是要整个交行共享客户信息资源,与客户建立长期稳固的合作关系。交行与客户的关系维护已经从传统的产品销售时代跨越到客户体验时代,对客户特别是中高端客户的营销必须讲究方法策略。交行内部必须加快客户资源和信息整合,摒弃“你的客户”、“我的客户”的无谓争论,真正从“每个客户都是交行客户”的高度,制定客户关系维护的最佳方案,全面满足客户的财富管理需求。

发展战略

“走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”

“走国际化道路”,就是要加快国际业务发展,加强海外机构、海外网络的建设,实现机构网络、业务结构和经营管理水平的国际化;“走综合化道路”,就是要以银行业务为主体,打造全功能的金融服务平台;“以财富管理为特色”,就是要在为客户财富保值增值和为客户创造价值这一细分市场做到最佳;“一流公众持股银行集团”,就是要在公司治理、内部管理、财务状况、服务水平和履行社会责任等方面全面达到国际一流水准。

广告语

“百年交行——您的财富管理银行”

交行创建于1908年,是近代中国成立最早并存续至今的商业银行之一。“百年交行——您的财富管理银行”是适应全行战略要求,从符合市场环境和客户需求出发,突出交行品牌差异化和特色化发展定位,打造经济新常态下的财富管理银行品牌新形象的广告宣传语。“百年”彰显的是交行的恒久品质,“您的”二字则拉近了品牌与客户之间的距离,很好地阐释了交行以人为本、以客户为尊的服务理念。交行继续以发展百年民族金融品牌为己任,以打造中国最佳财富管理银行为目标,全力为客户创造价值,让广大客户与全社会感知蕴藉于“百年交行——您的财富管理银行”背后的价值与回报。

产品与服务

交通银行太平洋卡

(一)吸收公众存款

(二)发放短期、中期和长期贷款

(三)办理国内外结算

(四)办理票据承兑与贴现

(五)发行金融债券

(六)代理发行、代理兑付、承销政府债券

(七)买卖政府债券、金融债券

沃德财富会议

(八)从事同业拆借

(九)买卖、代理买卖外汇

(十)从事银行卡业务

(十一)提供信用证服务及担保

(十二)代理收付款项及代理保险业务

(十三)提供保管箱服务

(十四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

交通银行的个人业务包括:储蓄存款,个人贷款,外汇服务,理财计划,投资服务,保险服务,便利服务,财富管理,私人银行等服务。

交银理财

公司业务包括:银财工程、缴税通、现金管理、 资产托管(证券投资基金托管,全国社保基金资产托管,保险资金托管业务,券商集合/定向资产管理计划托管,企业年金托管,国际托管,信托资金保管,私募股权基金托管等)、投资银行和融资业务(应收帐款转让,担保业务,贷款承诺函,信贷证明,买方或协议付息票据贴现业务 ,商业汇票贴现,外国政府贷款转贷业务 ,本外币固定资产贷款,出口退税账户托管贷款,法人账户透支,本外币流动资金贷款,同业信贷资产买断业务和同业信贷资产回购业务)。

小企业用户业务包括:贷款申请、创业一站通、展业通、卓业一站通、投融通、税融通、科贷通、携手通

和惠农通等服务。

国际业务包括:合-银行同业服务、通-国际业务服务、慧-外汇理财服务和宝-外汇交易服务等。

公司规模

交通银行股份有限公司是中国五大国有控股商业银行之一,总部位于上海。在境内各省、直辖市、自治区(除西藏)设有37家省分行,直属分行;在202个地级和地级以上城市,144个县或县级市设有2701个网点;在香港、澳门、台北各设有1家分行;在美国、德国、日本、韩国、新加坡、越南、澳大利亚、英国等8个国家设有8家分行和1家子银行,总计拥有境外银行机构12家,职员96331人。

海外规模

交通银行拥有辐射全国、面向海外的机构体系和业务网络。分支机构布局覆盖经济发达地区、经济中心城市和国际金融中心。在全国188个地级以上城市、133个县或县级市设立了营业网点2668个。另设有12家境外分支机构,包括香港、纽约、东京、新加坡、首尔、法兰克福、澳门、胡志明市、悉尼和旧金山分行、交通银行(英国)有限公司和台北代表处。与全球146个国家和地区的1500多家银行建立了代理行关系。全行员工9.8万人。

企业管理

交通银行秉承“发展是硬道理,是第一要务;质量是硬约束,是第一责任;效益是硬任务,是第一目标”的经营理念,始终坚持业务发展和风险控制并重,实施了以经济资本绩效考核为核心的激励约束机制;建立了全面的风险管理体制;推进了组织架构再造和业务管理的垂直化改造;建设了在国内处于领先水平的数据大集中工程。同时,按照“互谅互让、互惠互利、长期合作、共同发展”的要求,交通银行与汇丰银行的合作紧密而富有成效,先进的理念、技术、产品不断引进,对提升交通银行的经营管理水平产生了十分积极的影响。

人民币清算行

2014年7月3日下午,在中国国家主席习近平和韩国总统朴槿惠的见证下,两国央行签署了《中国人民银行与韩国银行关于在首尔建立人民币清算安排的备忘录》,并指定交通银行作为在首尔的人民币业务清算行。这是交通银行首次获任成为人民币业务清算行。首尔人民币清算安排的建立,标志着人民币离岸中心在东北亚布局的开启,对于推动中韩两国的经贸互利双赢,乃至东北亚地区各国经济经贸发展、推进离岸人民币中心建设均具有重大意义。

交行表示,该行高度重视首尔人民币业务清算行建设工作,已制定完善的人民币清算行建设方案,并开发跨境人民币清算处理系统,专门用于处理跨境人民币清算业务,对接并支撑人民币国际清算需求。交行将通过提供更多的人民币交易产品和提升做市报价能力,促进离岸人民币市场的发展和深化,并继续加强与韩国银行业、非银行金融机构以及金融要素市场的合作,积极参与并推动离岸人民币金融产品的创新。

作为首尔人民币业务清算行,交行将根据中、韩两国监管机构的要求,履行清算行职能,为首尔人民币清算参加行提供公平、及时、准确、专业的人民币清算及结算服务。韩国金融机构可以通过在交行首尔分行开立的账户直接办理人民币清算结算业务,将显著提升人民币在韩国、乃至整个东北亚地区的使用效率,有效拓宽人民币资金在海外的运用渠道。

业内人士表示,交通银行成为首尔人民币业务清算行,还将有助于拓展和活跃当地人民币离岸资金交易市场,为首尔成为亚洲人民币离岸中心打下坚实基础,标志着我国境外人民币清算网络体系建设进一步完善。

交通银行在跨境人民币业务多个领域拔得头筹。2009年,首发试点跨境贸易人民币结算业务,奠定先发优势;2010年,首家开办人民币对新台币双向兑换业务,便利两岸经贸往来;2011年,自主研发跨境人民币清算处理系统,对接并支撑人民币国际清算要求;2012年,首家自主开发跨境人民币信息报送平台,实现跨境人民币信息及时、准确、完整报送;直接以人民币向法兰克福分行增拨营运资金,首开中资金融机构人民币资本跨境输出先河;2013年,完成上海自贸区首单人民币境外借款、首单飞机融资和首单船舶经营租赁业务,开启金融支持自贸区发展良好开端;2014年4月,与韩国友利银行成功在韩国联合举办人民币国际化与中韩金融合作国际论坛,受到中韩两国社会各界的高度评价。5月,办理了中国首笔中韩货币互换业务,成为中国首家启用中韩货币互换资金的银行,支持了中韩贸易往来,并得到中韩两国监管机构和主流媒体的充分肯定。今年6月,又成功发放苏州工业园区首笔中新跨境人民币贷款,有效支持实体经济的发展。截至2014年一季度,交通银行已与约125个国家与地区的876家境外同业机构合作办理跨境人民币业务,自2009年起,交通银行境内外机构累计办理跨境人民币业务量近两万亿,已成为深受客户欢迎的战略性新兴业务。

作为交通银行国际化战略的重要组成部分,于2005年8月成立的首尔分行具有全面银行业务牌照,金融服务功能齐全。连续五年利润及主要经营指标在韩中资同业中名列第一,不良贷款为零。一直以来,在交通银行总行的战略指引下,交行首尔分行致力于推动首尔人民币离岸市场建设,并积极发展人民币业务。2009年成为韩国首批开办跨境人民币业务银行之一;2012年成为韩国银行指定投资境内银行间债券市场的三家报价行之一;2014年成为首家启用中韩货币互换协议资金的中资银行;与近百家企业和金融机构建立了人民币账户关系。截至2014年6月末,交行首尔分行资产规模达68.7亿美元,人民币同业及企业存款合计121亿元,跨境人民币各项业务累计发生量940亿元。

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