理财计划简介

理财计划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。

成功理财规划是有计划、有步骤、持续地执行并能及时调整的理财方案。

在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后,您对客户个人或其家庭应有一个整体性的评估。评估主要包括:

(1)客户个人或家庭风险承担能力评估;

(2)预期理财结果评估;

(3)理财期间长短的评估。

*此内容来源于互联网,仅供用户参考及研究用途,不构成任何投资理财建议。
理财计划相关文章推荐

婚礼巧理财:婚前和婚后理财计划

2015年你的理财目标是什么?你有理财计划吗?

月收入3000工薪族理财计划

月收入3000工薪族理财计划!在没有多余存款的前提下,对于月入3000的工薪族,理财首要任务就是积累

月入3000元的白领理财计划

城市白领这个行业在别人看来甚是风光,上班坐办公室,风吹不到雨打不到,玩玩儿电脑就到月领工资,并且享受
北京瑞钱宝资产管理服务有限公司 地址: 北京市西城区阜成门外大街22号外经贸大厦 Copyright ©2015年版权所有 京ICP备160571号   京ICP证1605701号