理财软件简介

理财软件,是指以财务账户为核心,以增值获利为目的, 以资金流动为手段,以统计分析为决策的管理软件。

理财软件的简介

从接入平台上分,理财软件分为财金汇理财软件为代表的PC端理财记账软件、以及WEB在线理财及手机理财三大平台,之间数据既可独立,又可同步。

从使用者角度看,有个人理财类、有委托理财类。 个人理财类软件用于个人记账及财务分析,可以通过百度查找“记账软件”、”理财软件“获得相关下载。 委托理财类典型软件是各银行或券商等推出的理财品种及基金管理。

发展

理财软件颇受白领青睐,不少以前家庭收支一笔糊涂账的白领,操纵理财软件实现了家庭资产设置装备摆设更合理,财政风险最小化。今朝已有多家软件公司和银行先后推出理财软件供客户下载利用,有的是互联网公司开发的中国式理财软件,家庭收支记账理财软件等,具有多账户登录等功能,有的是银行自己开辟的软件,如招行的财富账户专业版,里面囊括了账户总览、现金治理、投资治理三大板块;有的是第三方机构供给的软件,如工行、农行、民生银行等推出的第三方机构供给的理财软件,客户直接从网上银行下载,功能更壮大,不仅包含投资理财的功能,还包含记账、财政分析、联系关系账户等细枝小节的功能。

功能

没用过理财软件的用户,对理财软件壮大的功能还不体味。今朝大大都第三方机构供给的理财软件功能近似,以民生财富管家为例,其可觉得客户供给联网建立账户处事,今朝可联网机构有民生、工行、农行、建行、交行、招行、中行、浦发、兴业、支出宝和财付通等,涵盖了大大都主流银行和第三方支出机构;客户可经由过程联网下载信息,包罗沪深A股和B股收盘价钱、开放式基金净值、外汇最新牌价、本外币存款利率、贵金属价钱等各类金融信息,享受丰硕的资讯处事。

充实考虑到客户可能发生的各类金融需求,民生财富管家对家庭收支、投资、欠债、什物资产的各类账户进行全方位记实,便利客户查阅;直观显示家庭资产状况,分析家庭整体财政状况、资产组成的合理性、欠债情况、投资效益、日常开支等,并据此为其供给一套合适的理财方案;壮大的金融计较器等处事,将复杂、专业的金融计较简化,既省时又省力;极具特色的提醒处事使客户可以对账户余额、信用卡透支限额、证券市价、开放式基金价钱,各类财政收支打算、转账打算、基金申购打算、基金定投打算,家庭成员、伴侣、合作伙伴的生日等设置提醒,以便进行实时高效的家庭理财和当令的亲友关切。

养成记账习惯最主要

理财软件当然是实现资产收益最大化的好辅佐,带给用户良多实惠,但好的理财习惯才更主要。理财专家建议,理财软件用户最好在年头就拟定出昔时的收支预算表,便于每月监控自己的收进和支出比例。此外,理财记账贵在坚持,理财软件只是工具,养成理财记账的习惯最主。

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