陆金所首席风控官杨峻:九月上线投资人评分系统

时间:2016-08-29 来源:互联网

8月25日,陆金所副总经理兼首席风控官杨峻与零壹财经就其近日动向和有关传闻进行了沟通。

据了解,《信托公司集合资金信托管理办法》和《私募投资基金募集行为管理办法》等文件都提出了“合格投资者”的概念,它们要求购买相关产品的投资者有较强的风险识别、评估和承受能力,并对投资者的收入和金融资产等方面做出了限定。

据《第一财经日报》6月报道,陆金所正筹备KYC 2.0 (Know Your Customer,充分了解你的客户)投资者与产品风险适配体系。与之同时上线的还有动态更新的信息披露、风险评级等功能。《第一财经日报》的报道认为,陆金所更大的“野心”在于通过界定线上资管“准合格投资人”,扩充既有非标市场对于合格投资人的认定范畴,突围“一站式理财”。上述报道并称,该系统正在进行百万级客户的内侧,预计将于今年9月上线。

杨峻向零壹财经确认,该系统将如期上线。另外,他向零壹财经透露,该系统将对投资人进行打分,评分维度是投资人的客观实力和风险偏好。

此前,陆金所资产端对各产品的风险做了等级划分。杨峻表示,精准匹配投资者和产品正是智能投顾的核心。

值得一提的是,8月24日公布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中提到“网络借贷信息中介机构应当根据风险评估结果对出借人实行分级管理,设置可动态调整的出借限额和出借标的限制。”这与此前该《办法》征求意见稿中的表述一致。

公开信息显示,上海陆家嘴(600663,股吧)国际金融资产交易市场股份有限公司(陆金所)于2011年9月成立。陆金所起家于P2P业务,而目前,P2P服务已经只占到陆金所业务量不到10%。五年间,陆金所已逐渐形成了一个涵盖P2P、保险、基金等多种固定收益和浮动收益的一站式互联网财富管理平台。

平安集团半年报数据显示,截至2016年6月30日,陆金所平台累计注册用户数2,342万,上半年总交易量32,019亿元。

据《华尔街日报(博客,微博)》网络版报道,陆金所CFO郑锡贵在本月24日表示,公司正在筹备首次公开招股(IPO)事宜,可能会在2017年年底前在香港上市。

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