投资理财:花开红几朵

时间:2016-12-30 来源:互联网

2016年新发行基金数量超过1000只,创造近19年以来年度新基金发行数量新纪录;公募基金资产由年初的7.25万亿元,达到年底的8万多亿元,总资产管理规模增加了1万多亿元

从分级基金新规出台到保本基金市场出现变化,从量化投资基金惊艳市场到公募FOF即将扬帆远航,从沪港深基金加快布局到固定收益类产品面临财富管理竞争……2016年基金市场出现的每一个小变动,都意味着资管行业可能发生的大变化,让人印象深刻的是过去一年里公募基金面临的三场“考试”。

首先,互联互通渠道增多,基金“迎考”全球大类资产配置课题。前海开源沪港深汇鑫混合基金经理谢屹认为,“继沪港通之后,随着深港通的开通,资本市场互联互通渠道更加丰富。无论是内地的机构投资者还是个人投资者,将迎来首个全球化的资产配置时代,通过跨市场的组合,最终可以优化资产的风险收益特征,为资产的保值增值拓展了新的路径”。

从全年情况看,今年公募基金总规模增长幅度基本呈现一条向上的曲线。其中,在债券基金和封闭式基金等基金规模显著增长拉动下,11月份公募基金总规模达到8.74万亿元,和10月底数据基本持平。值得关注的是,作为全球资产配置时代来临的注脚,今年以来QDII基金业绩大放异彩。统计显示,截至11月底,今年QDII基金规模增长了416.91亿元,增幅达到62.92%,总规模超过1000亿元。

诺安资本管理有限公司总裁赵磊认为,2016年是另类资产配置之年,今年股市和债市的调整,必定会有另类资产的崛起。而QDII基金、商品基金、公募REITs产品就是其代表产品。

其次,财富管理行业竞争激烈,基金“迎考”绝对收益课题。在看到基金规模、数量增加的同时,2016年来自银行理财、信托、互联网金融、保险资管等泛财富管理行业的竞争已经呈现白热化态势。无论是在基本养老保险基金领域、社保基金领域等长线资金领域,还是在百姓闲钱理财、定期投资和低门槛投资等领域,公募基金正面临前所未有的竞争,必须用真金白银的绝对收益留住投资者脚步。

再次,资本市场法治化不断推进,基金“生老病死”不断走向规范,对基金管理人提出了新的考验。今年以来,监管部门先后发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》《证券基金经营机构参与内地与香港股票市场交易互联互通指引》《分级基金业务管理指引》等多个文件,并对《证券基金经营机构合规管理办法(征求意见稿)》公开征求意见,正式实施《货币市场基金监督管理办法》,发布了2015年私募基金检查执法情况通报,并将10项证券、基金、期货业务许可证统一为《经营证券期货业务许可证》。各项管理规则不断完善,逐步形成推动长期资本形成的完整产业链。

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