2016年中国信托行业发展报告

时间:2016-09-29 来源:互联网

本文转载自微信公众号"中商产业研究院"(ID:askcireport) 一、信托行业相关概述 中国信托业是在混沌中诞生、在不断清理整顿中发展起来的。在中国,信托业务因为其灵活性而具有极大弹性和普遍性,在我国金融业分业经营的环境下,信托公司是唯一能够综合利用金融市场、连通产业和金融市场的机构,从基础设施、大型工程建设投融资到企业的兼并重组、改制顾问到租赁、担保,信托公司能够供全程式的金融服务。几乎涵盖了储蓄、证券经纪、保险以外的其他金融、投行业务。 信托的派生职能: ①金融职能即融通资金。信托财产多数表现为货币形态。同时为使信托财产保值增值,信托投资公司必然派生出金融功能。 ②沟通和协调经济关系职能。即代理和咨询。信托业务具有多边经济关系,受托人作为委托人与受益人的中介,是天然的横向经济联系的桥梁和纽带。可与经营各方建立互动关系,提供可靠的经济信息,为委托人的财产寻找投资场所,从而加强经济联系与沟通。包括:见证、担保、代理、咨询、监督职能。 ③社会投资职能。指受托人运用信托业务手段参与社会投资活动的职能,它通过信托投资业务和证券投资业务得到体现。 ④为社会公益事业服务的职能。指信托业可以为捐助或资助社会公益事业的委托人服务,以实现其特定目的功能。 二、中国信托行业发展分析 2015年,信托资产规模跨入“16万亿元”大关,行业转型初露成效,业务结构日趋合理,事务管理和投资功能显著增强,资产主动管理能力明显提升,资金供给端与资产需求端匹配度不断提高,为2016年供给侧结构性改革条件下信托行业的新发展和深层次调整奠定了良好的基础。 2015年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模为16.30万亿元,较2014年末13.98万亿元,同比增长16.60%,较2014年28.14%的增速有所下降,信托业自此跨入“16万亿元时代”。 信托业的转型必须把经济新常态下出现的新特点结合起来,2015年末,融资类信托资产规模为39648.07亿元,同比下降15.71%。融资类信托规模占比逐年下降,2013-2015年占比分别为47.76%、33.65%、24.32%。预计融资类业务将继续萎缩。 三、中国信托竞争企业分析 企业名称 企业简介 中信信托有限责任公司 是以信托业务为主业的全国性非银行金融机构,是资产管理规模最大、综合实力领先的信托公司,公司一方面严格控制房地产信托、矿产资源类信托等业务的发展规模与速度;另一方面积极稳妥推进基础设施建设、工商企业、证券市场、医疗养老、旅游文化等领域的业务发展。公司信托业务结构持续优化,业务多元化格局进一步巩固。 中融国际信托有限公司 覆盖房地产、证券、工商企业及基础设施领域,“多元化”交易模式包括股权投资、信托贷款、股权收益权、财产权管理等。经过多年的发展,公司已成为公司治理完善、风险管控有效、业务创新积极、人员覆盖全国的大型金融企业。 平安信托有限责任公司 打造国内领先的资产管理机构与投资金融服务提供商,通过发展“私人财富管理业务”、“机构资产管理业务”、“金融同业业务”及“私募投行/股权投资业务”四大业务模式,依托平安集团充分发挥资源获取、资产管理、投资咨询、风险管控等优势,为机构与个人客户提供全周期、全流程、全方位的金融解决方案。平安信托各项业务发展良好,资产质量优良,并拥有良好的公司治理架构、健全的风险管控体系、强大的信息支持系统、多元的产品平台和资金募集渠道以及优秀的专业投资管理团队。 兴业国际信托有限公司 业务包括:融资类信托业务、证券投资类信托业务、其他资产管理及居间服务类信托业务、公益信托业务。兴业信托经营的自营业务包括:金融产品投资业务、资金融通服务、金融股权投资业务。 华润深国投信托有限公司 在结构金融、证券信托、股权投资、财富管理、风险管理等诸多领域形成了独特的专业专长,为遍布海内外的高净值客户、高效益企业和高成长机构提供了优异的定制化和差异化金融解决方案,并实现了良好回报。 中江国际信托股份有限公司 建立了“五个两、十环节”的内部控制和风险决策体系,拥有一支具有信托、证券、保险、商业银行、投资银行、基金管理等资深从业背景的专业团队,构建了以北京、上海、深圳、浙江、江苏、福建、四川、陕西、辽宁、山东、河北等50个金融研发中心为依托的全国性业务布局、资源网络和营销体系,可根据客户的资产状况、风险偏好,利用信托独特的制度优势和功能,为客户提供跨越多个金融市场、多个行业、多个地域的专业化、综合型金融服务。 江苏省国际信托有限责任公司 按照信托法规开展了基础设施信托、不动产投资信托、证券投资信托、资产证券化等多种业务,致力于为社会各界客户提供优质、专业的金融产品和服务,为委托人取得了较好的收益。 渤海国际信托股份有限公司 与地方商业银行合作,以信托产品支持国家支持行业、高新技术领域和高成长行业的企业,涉及电子、化工、环保、计算机等领域。为满足高净值客户的理财需求,渤海信托成立了财富俱乐部,搭建一套围绕高净值客户的资产配置需求而形成的产品供给体系。 四、中国信托行业发展趋势 序号 发展趋势 1 资产荒、资金回报率下行或将成为新常态 2 信托公司差异化发展趋势逐渐明显 3 多元化财富管理需求或将爆发 五、中国信托行业市场前景 信托作为一种行之有效的融资渠道和收益较高的投资产品,受到的关注越来越高,投资的人群也越来越广泛。未来随着信托业经营范围的不断扩大,中国新一轮城镇化建设推动地方融资的膨胀,以及中国高净值人群日益多元化的投资倾向,都将对信托业的快速发展起到积极的推动作用,预计2020年,我国信托业资产管理规模就将超过30万亿,到2021年预计将超过38万亿元。

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