揭开银行系基金规模暴涨之谜:背靠大树好乘凉

时间:2017-02-13 来源:互联网

从2012年底开始,由新兴成长股率先点燃的牛市行情,让公募基金公司资产管理规模超越了2007年牛市高点,截至2016年底,全部基金资产管理规模高达9.14万亿元,创下历史新高。

从基金行业内部看,十几家有银行股东背景的基金公司,规模迅猛爆发备受瞩目。据了解,财富管理行业大爆发,具有渠道优势的银行系基金公司,在委外资金井喷的情况下,成了最大受益者。

银行系基金崛起

2005年,工银瑞信、交银施罗德和建信三家银行控股的基金公司成立,随后更多银行或通过受让股权或直接发起设立基金公司,截至2016年底,银行系基金公司扩容至15家,除了恒生前海基金尚没有开展公募业务以外,其余14家银行系基金公司资产管理规模高达22064.84亿元,占113家基金公司资产管理总规模的24.2%。

具体来看,在资产管理规模位居前十的基金公司中,有四家具有银行背景,其中背靠中国工商银行的工银瑞信基金公司,资产管理规模为4601.65亿元,超越了华夏、易方达、南方和博时等基金公司,仅次于依靠余额宝而一骑绝尘的天弘基金;背靠中国建设银行的建信基金,规模为3768.67亿元,位居第6名;背靠招商银行的招商基金,背靠中国银行的中银基金,2016年底资产管理规模分别为3452.79亿元和3420.93亿元,分别位居第8名和第9名。

从最近几年公募基金发展情况看,从2012年到2016年底,银行系基金公司发展迅猛。数据显示,2012年底,71家基金公司资产管理总规模为30814亿元,其中9家银行系基金公司资产管理规模仅有4641亿元,占行业资产管理总规模的15%。仅仅四年之后,银行系基金公司资产管理规模达22064.84亿元,占行业资产管理总规模的24.2%,远超基金行业整体增速。

从单个基金公司资产管理规模变化情况看,同2012年相比,天弘基金因为余额宝的迅猛增长,规模增加8350亿元位居第一;紧随其后的四家公司均是银行系基金公司,其中工银瑞信基金增加3530亿元,比2012年底的1072亿元增加了3倍多;招商基金增加2913亿元,比2012年底的539亿元增加了5.4倍;建信基金增长2823亿元,比2012年底的945亿元增加了近3倍;中银基金增加2420亿元,比2012年底增加了2.4倍;农银汇理基金增加了945亿元,比2012年底的185亿元增加了5倍多。

从过去一年基金公司资产管理规模变动情况看,在全年底部震荡的行情中,叠加年底的债市危机,不少基金公司遭遇净赎回,资产管理规模缩水,但从银行系基金公司规模变动情况看,除了规模较小并且开展业务较晚的永赢基金公司以外,其余已开展业务的银行系基金公司资产管理规模全部实现了增长。

从大型基金公司2016年规模变动情况看,在资产管理规模超过1000亿元的24家大型基金公司中,银行系基金公司有7家。从上述基金公司2016年的规模变动情况看,上述7家银行系基金公司规模全部正增长,其中招商基金规模增加了952亿元,增幅高达38%;兴业基金规模增加599亿元,增幅高达81%。

同银行系基金公司规模增长相对应的是,易方达、华夏、广发、华宝兴业等基金公司2016年规模缩水,其中易方达基金减少1500亿元,华夏基金公司减少1780亿元,此消彼长的情况下,使得工银瑞信基金公司2016年底超越了易方达和华夏,跃升为行业规模第二名。

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